Widgety a grafy
Interaktivní grafy s oficiálními daty České národní banky.19 widgetů z 5 kategorií, kompletně zdarma. Stačí zkopírovat jeden řádek HTML a vložit na web. Data se aktualizují automaticky.
Jak widget vložit
Vyberte si graf, zkopírujte HTML kód a vložte ho do svého webu. Widget se automaticky přizpůsobí šířce kontejneru.
Vyberte graf
Projděte si dostupné widgety níže a vyberte ten, který se hodí na váš web.
Zkopírujte kód
Klikněte na tlačítko pro zkopírování HTML kódu do schránky.
Vložte na web
Vložte kód do HTML stránky. Widget se zobrazí jako iframe.
Hypoteční trh
Vývoj úrokových sazeb hypoték
Průměrná úroková sazba nových úvěrů na bydlení v Česku od roku 2004 do současnosti. Zobrazuje měsíční data ČNB. Graf umožňuje přepínat časové období (3 roky, 5 let, 10 let, 20 let, celá historie).
Objem nových hypoték
Kolik peněz banky měsíčně půjčí na nové hypotéky (v miliardách Kč). Ukazuje aktivitu na hypotečním trhu. Vysoké objemy signalizují silnou poptávku po bydlení a uvolněné podmínky bank.
Sazby podle délky fixace
Srovnání průměrných sazeb hypoték podle délky fixace: do 1 roku, 1–3 roky, 3–5 let, 5–10 let a nad 10 let. Kratší fixace reagují na repo sazbu ČNB, delší se řídí úrokovými swapy (IRS). Data od 2014, 3měsíční klouzavý průměr.
Sazby: nové hypotéky vs refinancované
Srovnání průměrné sazby u čistě nových hypoték a u refinancovaných (klient přechází z jiné banky). Rozdíl ukazuje, jak moc se bankám vyplatí přetahovat klienty konkurence. Při vysokém rozdílu se vyplatí zvážit refinancování.
Objemy: nové hypotéky vs refinancované
Měsíční objemy čistě nových hypoték a refinancovaných úvěrů v mld. Kč. Rostoucí podíl refinancování signalizuje vlnu refixací a zvýšenou konkurenci mezi bankami o stávající klienty.
Sazba stavu hypoték vs nové obchody
Průměrná sazba, kterou platí všichni stávající dlužníci (stav), oproti sazbě nově uzavřených smluv. Rozdíl ukazuje, o kolik se zvýší splátka klientům, kterým právě končí fixace z období levných hypoték.
Počet nových hypoték
Kolik nových hypotečních smluv se uzavře za čtvrtletí. Na rozdíl od objemu ukazuje skutečný počet transakcí bez ohledu na výši úvěru. Pomáhá odlišit vliv rostoucích cen nemovitostí od reálné poptávky.
Celkový objem hypoték v ČR
Celkový stav hypotečních úvěrů v mld. Kč, tedy kolik peněz Češi aktuálně dluží bankám na hypotékách. Postupný růst odráží jak nové úvěry, tak rostoucí ceny nemovitostí.
Nemovitosti
Index cen bytů
Cenový index bytů v celém Česku (rok 2015 = 100). Čtvrtletní data ČNB. Hodnota 300 znamená, že byty jsou v průměru 3x dražší než v roce 2015. Zahrnuje nové i starší byty, všechny regiony.
Vývoj cen nemovitostí
Srovnání cenových indexů různých typů nemovitostí: byty v ČR, rodinné domy, stavební pozemky, byty v Praze a nové byty. Všechny indexy mají základ 2015 = 100. Umožňuje porovnat, které nemovitosti zdražují nejrychleji.
Dostupnost bydlení
Price-to-Income ratio (poměr ceny bydlení k příjmu). Ukazuje, kolik ročních příjmů průměrná domácnost potřebuje na koupi průměrného bytu. Vyšší hodnota = horší dostupnost. Čtvrtletní data ČNB.
Sazby ČNB
2T repo sazba ČNB
Hlavní měnověpolitická sazba České národní banky. Za tuto sazbu si komerční banky půjčují peníze od ČNB. Její změny se do sazeb hypoték promítají s 1–3měsíčním zpožděním. Klíčový ukazatel pro odhad budoucího vývoje sazeb.
Mezibankovní sazby PRIBOR
PRIBOR (Prague InterBank Offered Rate) je sazba, za kterou si banky navzájem půjčují peníze. Graf zobrazuje 1měsíční, 3měsíční a 1roční sazbu. PRIBOR přímo ovlivňuje cenu hypoték, zejména kratších fixací.
Srovnání úrokových sazeb
Přehledné srovnání tří typů sazeb: hypotéky (kolik platíte za úvěr na bydlení), spotřebitelské úvěry (kolik stojí nezajištěný úvěr) a vklady domácností (kolik banka platí vám za uložení peněz). Ukazuje vztah mezi cenou úvěrů a úrokem z vkladů.
Makroekonomika
Míra inflace v ČR
Míra inflace v Česku měřená klouzavým průměrem a meziročním indexem spotřebitelských cen (CPI). Inflace přímo ovlivňuje rozhodování ČNB o úrokových sazbách, a tím i cenu hypoték. Při vysoké inflaci ČNB zvyšuje repo sazbu, což zdražuje úvěry.
Růst mezd v ČR
Meziroční změna nominální a reálné mzdy v Česku (%). Nominální mzda ukazuje růst v korunách, reálná mzda zohledňuje inflaci a říká, zda si lidé skutečně polepšili. Růst mezd zvyšuje schopnost splácet hypotéku a zlepšuje dostupnost bydlení.
Finanční stabilita
Nesplácené úvěry domácností
Podíl nesplácených úvěrů (NPL ratio) domácností v procentech. Ukazuje, kolik procent úvěrů je po splatnosti déle než 90 dní. Nízká hodnota signalizuje zdravý úvěrový trh. Při růstu NPL banky zpřísňují podmínky pro schvalování nových hypoték.
Zadlužení domácností
Celkový dluh českých domácností vyjádřený jako procento HDP. Ukazuje, jak zadlužená je česká populace v poměru k velikosti ekonomiky. Česko má ve srovnání se západní Evropou nižší zadlužení, ale podíl postupně roste s rozvojem hypotečního trhu.
Indikátor finančního cyklu
Souhrnný indikátor finančního cyklu sestavovaný ČNB. Kombinuje data o úvěrech, cenách nemovitostí a dalších faktorech do jednoho čísla. Vysoké hodnoty signalizují přehřátí trhu a vyšší pravděpodobnost korekce. ČNB ho využívá při rozhodování o proticyklických opatřeních.
Podmínky použití
Widgety jsou k dispozici zdarma pro nekomerční i komerční využití. Jedinou podmínkou je zachování odkazu na Prasátko.cz ve spodní části widgetu.
Data pocházejí z veřejně dostupných zdrojů České národní banky (systém ARAD). Prasátko.cz nezaručuje přesnost ani úplnost dat a nenese odpovědnost za rozhodnutí učiněná na jejich základě.
Widgety se automaticky aktualizují, když ČNB zveřejní nová data (typicky jednou měsíčně). Vyhrazujeme si právo změnit nebo ukončit poskytování widgetů bez předchozího upozornění.
Rychlá poptávka
Nechcete počítat? Nevadí. Vyplňte pár údajů a náš specialista se vám ozve s nabídkou na míru. Zdarma a nezávazně.
- ✓Odpověď do 24 hodin v pracovní dny
- ✓Srovnáme nabídky od všech bank
- ✓Zdarma a bez jakýchkoliv závazků