Podílové fondy
- ✓Přístupné už od 500 Kč měsíčně pravidelnou investicí
- ✓Profesionální správa peněz bez nutnosti sledovat trhy
- ✓Daňové osvobození výnosů po 3 letech držení
- ✓Široký výběr strategií od konzervativních po dynamické
Pro koho jsou podílové fondy
Začínající investoři, kteří chtějí pravidelně odkládat menší částky a nechat peníze spravovat profesionály
Rodiče, kteří chtějí svým dětem postupně budovat finanční rezervu na studia nebo start do života
Konzervativnější investoři, kteří preferují dluhopisové nebo smíšené fondy před přímým nákupem akcií
Lidé, kteří nemají čas ani chuť sledovat vývoj na burzách a analyzovat jednotlivé tituly
Co jsou podílové fondy
Probrat se specialistouPodílový fond shromažďuje peníze od většího počtu investorů a investuje je podle předem stanovené strategie. Fond spravuje licencovaná investiční společnost, která rozhoduje o skladbě portfolia. Jako investor vlastníte podílové listy, jejichž hodnota se odvíjí od výkonnosti celého fondu. Fondy se liší podle toho, do čeho investují: akciové fondy míří na vyšší výnosy s vyšším rizikem, dluhopisové fondy jsou konzervativnější a smíšené fondy kombinují obojí. V ČR patří mezi největší správce Conseq, Amundi (dříve ING), KB investiční společnost, ČS investiční společnost nebo J&T Investiční společnost.
Jak to funguje
- 1
Vyplníte krátký formulář s vašimi investičními cíli a horizontem
- 2
Náš specialista s vámi projde vaše možnosti a doporučí vhodné fondy
- 3
Porovnáte nabídky od správců jako Conseq, Amundi, KB nebo J&T
- 4
Vyberete fond a strategii, pomůžeme vám s otevřením investičního účtu
- 5
Nastavíte pravidelnou investici nebo provedete jednorázový vklad
Časté dotazy
Nejčastější otázky a odpovědi. Na cokoli dalšího vám odpoví specialista.
Napište nebo zavolejte. Ozveme se do 24 hodin v pracovní dny, zdarma a nezávazně.
Kolik bych měl do podílových fondů investovat měsíčně?+−
Záleží na vašich možnostech a cílech. Minimální pravidelná investice bývá kolem 500 Kč měsíčně. Obecně platí, že investovat byste měli pouze peníze, které nebudete v nejbližších letech potřebovat. Vhodné je začít menší částkou a postupně ji zvyšovat, jak si na investování zvyknete.
Jak funguje daňové osvobození u podílových fondů?+−
Pokud podílové listy držíte déle než 3 roky, výnosy z jejich prodeje nepodléhají dani z příjmu. Počítá se metoda FIFO, tedy první nakoupené listy se prodávají jako první. Při pravidelném investování tak může část podílových listů splňovat podmínku 3 let, zatímco novější listy ještě ne.
Jaký je rozdíl mezi podílovým fondem a ETF?+−
Podílový fond se nakupuje a prodává přímo u správcovské společnosti za cenu stanovenou jednou denně. ETF se obchoduje na burze v reálném čase jako akcie. ETF mají obvykle nižší poplatky, ale podílové fondy nabízejí aktivní správu a snadné nastavení pravidelných investic. Oba nástroje slouží k diverzifikaci portfolia.
Jsou peníze v podílových fondech pojištěné?+−
Podílové fondy nespadají pod pojištění vkladů. Vaše peníze ale nejsou součástí majetku správcovské společnosti. Pokud by správce zkrachoval, majetek fondu zůstává oddělený a převede se na jiného správce. Investice samotná ale může klesat i stoupat podle vývoje na trzích.
Co je lepší, aktivní nebo pasivní správa?+−
Aktivně řízené fondy se snaží překonat tržní index díky rozhodnutím portfolio manažera. Pasivní fondy (indexové) kopírují vybraný index s minimálními náklady. Statistiky ukazují, že většina aktivních fondů dlouhodobě nepřekonává svůj benchmark. Na druhou stranu aktivní správa může lépe reagovat na tržní výkyvy. Rozhodnutí závisí na vašich preferencích a investičním horizontu.
Jak vybrat správný podílový fond?+−
Klíčové je zohlednit investiční horizont, toleranci k riziku a výši poplatků. Na krátký horizont (do 3 let) se hodí konzervativní dluhopisové fondy. Na 5 a více let můžete zvážit smíšené nebo akciové fondy s vyšším výnosovým potenciálem. Porovnejte TER (celkové náklady), historickou výkonnost a velikost fondu. Náš specialista vám s výběrem pomůže.
Nechte to na nás
Specialista se vám ozve do 24 hodin v pracovní dny, probere vaši situaci a navrhne řešení na míru. Zdarma a nezávazně.